Wie man als Finanzberaterin oder Finanzberater erfolgreich wird - Tipps und Tricks

2. Die wichtigsten Fähigkeiten für Finanzberaterinnen und Finanzberater

Finanzberaterinnen und Finanzberater stehen vor der Aufgabe, nicht nur Fachwissen zu beherrschen, sondern auch eine Vielzahl von sozialen und unternehmerischen Kompetenzen zu entwickeln. Diese Fähigkeiten sind entscheidend, um in einer wettbewerbsintensiven Branche erfolgreich zu sein und langfristig Vertrauen und Kundenzufriedenheit zu gewährleisten. Im Folgenden werden die wichtigsten Schlüsselkompetenzen im Detail beschrieben:

2.1. Fachwissen: Die Grundlage der Finanzberatung

Ein tiefgehendes Verständnis von Finanzprodukten, Steuersystemen, Investitionen und Versicherungen ist die Grundvoraussetzung für den Beruf. Kundinnen und Kunden erwarten von Finanzberaterinnen und Finanzberatern, dass sie nicht nur die aktuellen gesetzlichen Rahmenbedingungen kennen, sondern auch die wirtschaftlichen Trends und deren Auswirkungen einschätzen können. Dazu gehört:

• Kenntnis von Versicherungs- und Finanzprodukten: Von Sparplänen über Fonds bis hin zu komplexen Derivaten – Finanzberaterinnen und Finanzberater müssen die Vor- und Nachteile jedes Produkts verstehen. Auch neue Produkte und Anlageformen sollten Sie stets im Blick behalten, wie zum Beispiel ESG-Investments. Sie sollten Ihrer Kundschaft in solchen Bereichen immer mehrere Schritte voraus sein. Nichts wäre im Kundengespräch peinlicher, als wenn Sie in einem neuen Anlagefeld kein Fachwissen hätten oder unsicher wirken. Daher ist es entscheidend, dass Sie sich kontinuierlich weiterbilden – beispielsweise durch Fachliteratur, Informationen von Verbänden oder über soziale Medien. So bleiben Sie fachlich auf dem Laufenden und können Ihre Kundinnen und Kunden kompetent beraten.
• Steuerliches Grundwissen: Personen, die keine Zulassung als Steuerberater haben, dürfen gemäß § 4 StBerG (Steuerberatungsgesetz) keine individuelle Steuerberatung durchführen. Dies bedeutet, dass Sie keine Empfehlungen oder Bewertungen zur individuellen steuerlichen Situation eines Kunden geben dürfen. Allgemeine Informationen sind erlaubt: Es ist zulässig, allgemein zugängliche Informationen zur steuerlichen Behandlung von Produkten weiterzugeben. Dazu gehören z. B. steuerliche Grundlagen wie die Besteuerung von Kapitalerträgen oder pauschale Aussagen zu Anlageprodukten, wenn diese Informationen öffentlich verfügbar und keine auf den Kunden zugeschnittenen Empfehlungen sind. Es ist sinnvoll, mit Steuerberaterinnen und Steuerberatern zusammenzuarbeiten, um Ihren Kundinnen und Kunden bei weitergehenden steuerlichen Fragen die bestmögliche Unterstützung zu bieten. Sie können Ihre Kundschaft bei Bedarf an qualifizierte Steuerexperten verweisen, die fundierte Beratung zu individuellen steuerlichen Anliegen leisten können. Solche Kooperationen können auch für Sie von Vorteil sein, da Sie im Gegenzug möglicherweise Empfehlungen erhalten, die Ihre Expertise und Dienstleistungen ergänzen. Eine vertrauensvolle Partnerschaft schafft so Mehrwert für alle Beteiligten und stärkt die Qualität der Beratung insgesamt.
• Regulatorische Anforderungen: Besonders im Umgang mit Finanzanlagen ist es wichtig, die gesetzlichen Vorgaben zu kennen, um rechtssicher beraten zu können. Um sich hier das nötige Fachwissen anzueignen, sind entsprechende produktbezogene Weiterbildungen zu empfehlen. Solche Weiterbildungsangebote gehen zumeist über den reinen fachlichen Bereich hinaus und vermitteln oft auch Wissen zu Themen wie Kundenakquise, Marketing, Gesprächsführung etc. Außerdem bietet eine Weiterbildung immer nützliche Netzwerkmöglichkeiten im Austausch mit Kolleginnen und Kollegen. Schauen Sie doch einmal über Ihren eigenen Tellerrand hinaus, um zu sehen, wie Ihre Kolleginnen und Kollegen arbeiten und was Sie eventuell verbessern oder anders gestalten können. Insgesamt ist Networking auch sinnvoll, um Ihre eigene Arbeitsweise zu überdenken und die Arbeitsweise von erfolgreichen Kolleginnen und Kollegen zu adaptieren.

2.2. Kommunikationsfähigkeiten: Komplexität verständlich machen

Eines der größten Probleme, mit denen Kundinnen und Kunden konfrontiert sind, ist die Komplexität finanzieller Angelegenheiten. Finanzberaterinnen und Finanzberater müssen in der Lage sein, komplexe Themen so zu erklären, dass ihre Kundinnen und Kunden diese nicht nur verstehen, sondern auch die Vorteile und Risiken einzelner Entscheidungen abwägen können. Hier sind einige wichtige Aspekte:

• Einfache Sprache: Fachbegriffe und komplizierte Konzepte müssen für Laien verständlich gemacht werden. Zumeist verfällt man als Finanzberaterin oder Finanzberater unmerklich in „Fachchinesisch“ und bemerkt während des Gesprächs möglicherweise nicht, dass die Kundin oder der Kunde einem nicht mehr folgen kann und gedanklich „wegdriftet“. Es ist daher wichtig, Ihre Kundengespräche so zu trainieren, dass Sie Fachbegriffe in verständliches „Deutsch“ übersetzen. Sprechen Sie so, dass Ihre Kundinnen und Kunden Ihnen folgen können und genau wissen, was gemeint ist. Darin liegt eine enorme Herausforderung. Überprüfen Sie Ihre verwendeten Fachbegriffe und „übersetzen“ Sie diese in eine einfache und nachvollziehbare Sprache. Ein Beispiel: Statt „Spread“ könnten Sie von „Zinsdifferenz“ oder „Kursdifferenz“ sprechen. Dieses Prinzip können Sie auf viele weitere Begriffe anwenden, um sicherzustellen, dass Ihre Kundinnen und Kunden stets mit Ihnen auf Augenhöhe sind und sich gut informiert fühlen.
• Präsentationstechniken: Ein professionelles Auftreten und der Einsatz von Visualisierungen wie Diagrammen oder digitalen Tools erleichtern die Vermittlung von Inhalten. Haptik spielt dabei eine wichtige Rolle im Verkauf. Legen Sie schon zu Beginn Ihres Kundengesprächs Unterlagen auf den Tisch und ermuntern Sie Ihre Kundinnen und Kunden, diese während des Gesprächs in die Hand zu nehmen.
• Auch wenn Sie Ihr Gespräch mithilfe eines Laptops führen, bleiben die Unterlagen nach Ihrem Besuch bei der Kundschaft. Tage später können diese erneut in die Hand genommen werden, wodurch Ihr Gespräch wieder präsent wird. So bleiben Sie im Gedächtnis Ihrer Kundinnen und Kunden und können in Folgegesprächen immer wieder auf die Unterlagen Bezug nehmen. Dies erhöht die Wahrscheinlichkeit eines Abschlusses signifikant. Achten Sie darauf, dass die Unterlagen hochwertig und gut strukturiert sind – keine Loseblattsammlung, sondern gebundene Exemplare oder Handouts in einer Mappe. Stellen Sie sicher, dass Ihre Kontaktdaten oder eine Visitenkarte immer dabei sind. Ein zusätzlicher Tipp: Drucken Sie die Unterlagen auf farbigem Papier, z. B. gelbem Papier. So hebt sich Ihr Angebot farblich von den meist weißen Unterlagen der Mitbewerberinnen und Mitbewerber ab. Ihr gelbes Angebot wird im Stapel der anderen Angebote immer herausstechen und im Gedächtnis bleiben.
• Aktives Zuhören: Nur wer die Bedürfnisse und Sorgen seiner Kundinnen und Kunden versteht, kann zielführend beraten. Leichter gesagt als getan. Genau der Aspekt des aktiven Zuhörens ist anstrengend und herausfordernd. Oft ist man als Vermittlerin oder Vermittler geneigt, das Gegenüber mit Fachwissen zu bombardieren. Diese Strategie geht jedoch nach hinten los.
• Mein Tipp: Nehmen Sie sich zurück. Beginnen Sie Ihr Kundengespräch immer mit einem Fragekatalog, den Sie sich vorher zurechtlegen. Lassen Sie die Kundin oder den Kunden ausreden, quasseln Sie nicht dazwischen, auch wenn es schwerfällt. Notieren Sie sich genau, was Ihre Kundschaft sagt – Sie können auch ein Diktiergerät nutzen. Lassen Sie der Kundin oder dem Kunden nach Abschluss einer Ausführung eine Pause von drei Sekunden, bevor Sie mit der nächsten Frage weitermachen, nur für den Fall, dass noch etwas „nachkommt“.
• Nutzen Sie nun die Aussagen Ihrer Kundschaft, um das Gespräch aufzubauen. Auch hier ist es wichtig, dass Sie dafür sorgen, dass Ihre Kundinnen und Kunden mental „am Ball bleiben“. Das können Sie ganz einfach mit der Frage „Haben Sie alles verstanden?“ oder „Haben Sie dazu noch Fragen?“ bewerkstelligen.
• Denken Sie selbst einmal darüber nach, welches Date oder welche Bekanntschaft Ihnen am besten gefallen hat. Oft sind es die Gespräche, bei denen man über sich selbst viel preisgeben durfte und das Gegenüber geduldig zuhörte.
• Empathische Kommunikation: Finanzentscheidungen sind oft emotional – von der Vorsorge für die Familie bis zur Absicherung gegen Risiken. Ein einfühlsamer Kommunikationsstil ist daher entscheidend.
• Ein Kundengespräch kann schnell vom Thema abweichen, und plötzlich beginnt Ihre Kundin oder Ihr Kunde, persönliche Dinge zu erzählen. Würgen Sie solche Gespräche nicht ab, auch wenn Sie mit Ihrer „Agenda“ weitermachen möchten und das Gespräch eigentlich nur eine Stunde dauern sollte, Sie aber bereits eine Stunde vor Ort sind, ohne Ihr Produkt vorgestellt zu haben.
• Nehmen Sie sich die Zeit, denn solche Gespräche schaffen Vertrauen und sind menschlich. Genau das bildet die Grundlage, um überhaupt Geschäfte machen zu können. Hören Sie aufmerksam zu und bestätigen Sie die Aussagen Ihrer Kundschaft, indem Sie Wiederholungen des Gesagten einbauen oder gezielte Fragen zu einzelnen Punkten stellen.

Nichts wirkt authentischer und ehrlicher als echtes Interesse.

2.3. Verkaufstalent: Mehr als nur Produkte anbieten

Finanzberaterinnen und Finanzberater verkaufen nicht nur Finanzprodukte, sondern auch Vertrauen und eine langfristige Beziehung. Erfolgreiche Beratung bedeutet, die Kundinnen und Kunden von der Notwendigkeit bestimmter Lösungen zu überzeugen, ohne aufdringlich zu wirken. Die folgenden Fähigkeiten sind hierfür entscheidend:

• Bedarfsorientiertes Verkaufen: Es geht nicht darum, möglichst viele Produkte zu verkaufen, sondern die richtigen Produkte für die individuellen Bedürfnisse der Kundinnen und Kunden zu finden. Der Spagat zwischen der Vermittlung von hochprovisionierten Produkten und dem Kundeninteresse ist einfacher zu bewältigen, als Sie vielleicht denken: Entscheiden Sie immer im Interesse Ihrer Kundin oder Ihres Kunden und nicht im Interesse Ihres eigenen Portemonnaies. Warum? Eine Kundschaft, die zufrieden ist und merkt, dass Sie in ihrem Interesse handeln, wird Sie mit Folgegeschäften belohnen. Langfristig verdienen Sie mit dieser Strategie mehr Geld und arbeiten länger und erfolgreicher mit Ihrer Kundschaft zusammen, als wenn Sie nur auf kurzfristigen Profit aus sind.
• Überzeugungskraft: Kundinnen und Kunden müssen sich sicher fühlen, dass die vorgeschlagene Lösung wirklich die beste für sie ist. Genau das können Sie ebenfalls leicht erreichen, wenn Sie immer im Interesse Ihrer Kundinnen und Kunden agieren und keine Produkte „aufquasseln“, die für sie unpassend sind. Weil nur auf diese Art und Weise können Sie ehrlichen Gewissens sagen: „Ja, liebe Kundin oder lieber Kunde, das passt wie angegossen.“ Ihr Streben sollte immer unter dem Motto „Klarheit und Wahrheit“ laufen.
• Selbstbewusstsein und Charisma: Ein selbstsicheres Auftreten trägt dazu bei, das Vertrauen der Kundinnen und Kunden zu gewinnen. Logisch – es versteht sich von selbst, dass Sie ein gepflegtes Äußeres mitbringen. Das betrifft nicht nur Ihre Kleidung und Ihre körperliche Verfassung, sondern auch die Qualität Ihrer Ausrüstung. Wie sollen Sie Ihrer Kundschaft Erfolg vermitteln, wenn Sie ungepflegt wirken – um es überspitzt auszudrücken, „wie ein Obdachloser“? Seien Sie immer so präsent, als kämen Sie gerade aus dem Urlaub – ein Sonnenschein. Strahlen Sie Freundlichkeit aus und zeigen Sie Ihren Kundinnen und Kunden, dass Sie wirklich Lust auf das Gespräch haben. Immer nach dem Motto: „Mach Dir ein paar schöne Stunden, fahr zum Kunden.“

4. Unternehmerisches Denken: Die Basis für Selbstständigkeit

Die Tätigkeit als Finanzberaterin oder Finanzberater geht oft über die klassische Beratung hinaus. Viele sind selbstständig oder arbeiten auf Provisionsbasis, was sie zu Unternehmerinnen und Unternehmern im eigenen Geschäft macht. Dieser unternehmerische Aspekt verlangt ein breites Spektrum an Fähigkeiten und eine klare strategische Ausrichtung. Im Folgenden werden die wichtigsten Grundlagen unternehmerischen Denkens im Finanzberatungssektor sowie konkrete Handlungsempfehlungen beschrieben. Viele Finanzberaterinnen und Finanzberater sind selbstständig oder auf Provisionsbasis tätig, was sie zu Unternehmerinnen und Unternehmern im eigenen Geschäft macht. Unternehmerisches Denken und Handeln ist daher unerlässlich:

Zielorientierung: Finanzberaterinnen und Finanzberater müssen sich klare berufliche und finanzielle Ziele setzen und diese systematisch verfolgen. Teilen Sie Ihre großen Ziele in viele kleinere Teilziele auf. Wenn Sie zum Beispiel 200.000 Euro Provision im Jahr verdienen möchten, brechen Sie diese Summe auf die Arbeitstage herunter.

Bei 240 Arbeitstagen entspricht das 833 Euro pro Tag. Überlegen Sie dann, wie Sie dieses Teilziel erreichen können – mit welchen Geschäftsfeldern, welchen Kundensegmenten und durch welche konkreten Maßnahmen. Eine strukturierte Herangehensweise erleichtert es, Ihr Jahresziel Schritt für Schritt zu erreichen.

• Empfehlungen:

  • SMART-Ziele setzen: Ziele sollten spezifisch, messbar, erreichbar, relevant und terminiert sein.
    Beispiel: „Bis Ende des Jahres 10 neue Kundinnen und Kunden gewinnen, die ein Gesamtanlagevolumen von 500.000 Euro mitbringen.“

  • Jahresplanung: Erstellen Sie einen Geschäftsplan für das kommende Jahr, in dem Sie Umsatz- und Gewinnziele sowie geplante Marketingmaßnahmen definieren. Die Frage, die Sie hier für sich beantworten müssen, lautet: Was genau muss ich tun, um dieses Ziel zu erreichen?

  • Quartalsziele: Teilen Sie größere Ziele in kleinere, vierteljährliche Schritte auf, um die Fortschritte regelmäßig zu überprüfen.

Eigenverantwortung: Selbstständigkeit bedeutet, Verantwortung für das eigene Geschäft und den eigenen Erfolg zu übernehmen. Das heißt auch, mit Niederlagen fertigzuwerden und diese als Chance zur Verbesserung Ihres Geschäftsbetriebes zu nutzen. Die bekannte Phrase „Niederlagen bedeuten, immer einmal mehr aufzustehen, als man hinfällt“ mag abgedroschen klingen, trifft aber zu.

Selbstständigkeit ist und bleibt ein ständiger Kampf: ein Kampf gegen sich selbst, gegen den Wettbewerb, gegen die Zeit, gegen Neuerungen und gegen unvorhergesehene Einflüsse von außen wie Kriege oder Krisen. Nur wenn Sie bereit sind, diesen Kampf unermüdlich zu führen, werden Sie langfristig im Geschäft erfolgreich bleiben.

• Empfehlungen:

  • Selbstdisziplin stärken: Entwickeln Sie feste Arbeitszeiten und halten Sie sich daran, auch wenn Sie von zu Hause arbeiten.

  • Fehleranalyse: Betrachten Sie Fehler als Lernmöglichkeiten. Reflektieren Sie regelmäßig, welche Strategien funktioniert haben und wo Verbesserungsbedarf besteht.

  • Eigeninitiative zeigen: Warten Sie nicht darauf, dass Kundinnen und Kunden von selbst kommen. Gehen Sie aktiv auf potenzielle Interessentinnen und Interessenten zu.

Netzwerkaufbau: Kontakte zu anderen Beraterinnen und Beratern, Unternehmen oder Institutionen können den Geschäftserfolg maßgeblich beeinflussen. Nicht jede Beraterin oder jeder Berater kann alles abdecken. Insbesondere bei Nischenprodukten, mit denen Sie wenige Berührungspunkte haben, kann es sinnvoll sein, mit anderen Vermittlerinnen und Vermittlern auf Provisionsbasis zu kooperieren.

Darüber hinaus sind Kooperationen mit externen Dienstleisterinnen und Dienstleistern wie Steuerberaterinnen, Rechtsanwälten, Immobilienmaklerinnen oder Nachlassverwalterinnen hilfreich, um an wertvolle Kontakte zu gelangen. Das Netzwerken mit Kolleginnen und Kollegen aus der Branche ist auch deshalb interessant, weil Sie neue Sichtweisen auf Ihre Arbeit erhalten. Insbesondere erfolgreiche Kolleginnen und Kollegen können Ihnen wertvolle Tipps geben, wie Sie Ihre Arbeit umstrukturieren und optimieren können.

Schauen Sie einmal über den Tellerrand Ihrer eigenen „Bubble“ hinaus. Als Einzelkämpferin oder Einzelkämpfer ist man oft in gängigen Mustern und Strukturen verhaftet und steht sich möglicherweise selbst im Weg, wenn es um positive Veränderungen geht. Nutzen Sie Ihr Netzwerk, um neue Herangehensweisen kennenzulernen, sich zu verbessern und Ihre Perspektive zu erweitern.

Empfehlungen:

• Lokale Business-Netzwerke: Werden Sie Mitglied in Organisationen wie der IHK oder anderen lokalen Netzwerken, die Unternehmerinnen und Unternehmer verbinden.
• Branchenspezifische Veranstaltungen: Besuchen Sie Messen und Konferenzen, um sich über Trends zu informieren und Kontakte zu knüpfen.
• Kooperationen: Arbeiten Sie mit Steuerberaterinnen und Steuerberatern, Unternehmensberaterinnen und Unternehmensberatern, Immobilienmaklerinnen und Immobilienmaklern oder Rechtsanwältinnen und Rechtsanwälten zusammen, um Kundschaft auszutauschen.

Finanzielle Planung: Selbstständige müssen ihre eigenen Finanzen genauso sorgfältig planen wie die ihrer Kundinnen und Kunden, um stabile Einnahmen zu sichern. Insbesondere die Themen Steuern und Rückstellungen sollten immer im Blick behalten werden. Gerade in umsatzschwachen Monaten ist es wichtig, über ein ausreichendes Polster an liquiden Mitteln zu verfügen, um weiterhin entspannt arbeiten und verkaufen zu können.

Nichts ist fataler, als wenn Kundinnen und Kunden merken, dass Sie dringend Geld benötigen. Seien Sie als Kaufmann oder Kauffrau sparsam und geben Sie kein Geld für unnötige Dinge aus. Investieren Sie sinnvoll und achten Sie darauf, stets ein Polster von mindestens drei Monatsumsätzen vorzuhalten. Die nächste Krise wird mit Sicherheit kommen – mit einer guten finanziellen Vorbereitung bleiben Sie handlungsfähig und können Herausforderungen souverän meistern.

Empfehlungen:

• Budgetierung: Erstellen Sie einen detaillierten Finanzplan, der monatliche Einnahmen, Ausgaben und Rücklagen berücksichtigt.
• Rücklagen bilden: Selbstständigkeit bedeutet oft unregelmäßige Einnahmen. Eine Notfallreserve von mindestens drei bis sechs Monatsausgaben sollte aufgebaut werden.
• Steuervorausplanung: Berücksichtigen Sie, dass Sie als Selbstständige Ihre Steuern selbst abführen müssen, und planen Sie Rücklagen für Steuerzahlungen ein.
• Investition ins Geschäft: Setzen Sie einen Teil Ihres Einkommens für die Weiterentwicklung Ihres Geschäfts ein, z. B. für Fortbildungen oder Marketingmaßnahmen.

Proaktive Kundenakquise: Chancen selbst schaffen: Unternehmerisches Denken erfordert eine aktive Herangehensweise an Kundenakquise und Geschäftsentwicklung. Statt darauf zu warten, dass Kundinnen und Kunden Sie finden, sollten Sie strategisch handeln.

Damit ist nicht die klassische Kaltakquise über Telefon oder Flyerverteilung gemeint. Diese wirkt bei Kundinnen und Kunden eher aufdringlich und unprofessionell. Eine gute Möglichkeit, an neue Kundinnen und Kunden zu kommen, sind zum Beispiel Leadportale wie Regiosales, Check24, Tarifcheck oder Aroundhome.

Dort kann man Kundenanfragen kaufen. Dabei handelt es sich zumeist um vorqualifizierte Anfragen zu einer bestimmten Produktgruppe wie zum Beispiel Lebensversicherungen. Diese Anfragen kosten zwischen 40 und 200 Euro pro Stück.

Eine weitere Möglichkeit sind zum Beispiel Pop-up-Stände in Einkaufsmalls mit einem bestimmten Thema, z. B. kostenlose Rentenberechnung der EU und Altersrente. Solche Pop-up-Stores kosten beispielsweise für eine Woche im Alexa in Berlin zwischen 4.000 und 12.000 Euro, abhängig von der Größe. Das ist eine erhebliche Investition. Doch bedenken Sie, wie viele Kundinnen und Kunden Sie proaktiv ansprechen könnten.

Eine weitere gute Möglichkeit sind Werbekampagnen auf LinkedIn. Diese Werbung können Sie zielgerichtet ausrichten, z. B. um gezielt Unternehmerinnen und Unternehmer einer bestimmten Branche anzusprechen. Die Kosten belaufen sich auf ca. 49,00-180,00 Euro pro Lead.

Nutzen Sie eigene Affiliate-Programme über FinanceAds. Publisher können Ihre Werbemittel promoten. Sie zahlen nur, wenn es z. B. zu einem Abschluss kommt oder ein Kontaktformular ausgefüllt wird – eine sehr effektive Werbemethode.

Ebenfalls ist eine gezielte Ansprache von Kundinnen und Kunden über soziale Netzwerke sehr effektiv. Insbesondere über Podcasts, eBooks und Videos können Sie eine extrem hohe Aufmerksamkeit erzielen.

Empfehlungen:

• Lead-Generierung: Nutzen Sie Online-Werbung, um potenzielle Kundinnen und Kunden anzusprechen, z. B. über Google Ads oder Facebook-Kampagnen.
• Referral-Affiliate Programme: Bieten Sie bestehenden Kundinnen und Kunden Anreize, Sie weiterzuempfehlen, z. B. Rabatte auf Dienstleistungen.
• Gezielte Ansprache: Erstellen Sie personalisierte Angebote für verschiedene Zielgruppen, z. B. „Finanzplanung für junge Familien“ oder „Investitionen für Selbstständige“.

Weiterbildung: Immer einen Schritt voraus: Unternehmerisches Denken bedeutet auch, sich ständig weiterzuentwickeln und den Markt zu beobachten. Nutzen Sie Weiterbildungen, insbesondere in Nischenprodukten, um sich in einem vielleicht weniger umkämpften Marktsegment eine gute Position zu sichern und dort erfolgreich zu werden. Die berühmte Marktlücke können Sie genau mit solchen Weiterbildungen erschließen. Beispiele sind zum Beispiel: ESG, Ruhestandsplanung und die DIN 77230.

Längst sind solche Veranstaltungen keine dröge Abfolge von Themen mehr, sondern zumeist interaktiv, online und praxisorientiert. So können Sie diese Lehrgänge ganz einfach in Ihren Arbeitsalltag einbinden. Moderne Weiterbildungen umfassen häufig zusätzlich zu Fachthemen auch den Aufbau von Kundengesprächen, Kundengewinnung und Kundenanalyse. Nutzen Sie diese Weiterbildungsangebote unbedingt, um Ihre Kompetenzen zu erweitern und langfristig erfolgreicher zu sein.

Empfehlungen:

• Zertifizierungen: Investieren Sie in anerkannte Zertifikate wie den „Certified Financial Planner“ (CFP), um Ihre Glaubwürdigkeit zu stärken.
• Fachliteratur und Webinare: Halten Sie sich durch aktuelle Literatur und Online-Kurse über Trends und neue Produkte auf dem Laufenden.
• Mentoring: Suchen Sie sich eine erfahrene Finanzberaterin oder einen erfahrenen Finanzberater als Mentorin oder Mentor, um von deren Erfahrungen zu profitieren.

Nutzen Sie CRM-Systeme für die Kundenverwaltung: Die gute alte Kundenkartei ist von gestern. Bereits im Hinblick auf die gesetzlichen Vorgaben ist sie völlig veraltet. Ganz zu schweigen von der Analyse der Kundendaten für Werbezwecke – mit einer Karteikarte ist das ein aussichtsloses Unterfangen.

Ein modernes Online-CRM-System ist heute ein absolutes Muss für jede Vermittlerin und jeden Vermittler. Ein starkes Kundenmanagement beginnt mit Ordnung und Struktur. Zentralisierte Daten sind wie ein gut sortiertes Werkzeugset: Sie ermöglichen schnellen Zugriff auf alles, was für eine effiziente Betreuung benötigt wird. Mit einer CRM-Software (Customer Relationship Management) können alle Kundenkontakte, Interaktionen und Transaktionen in einer einzigen Plattform erfasst und aktualisiert werden.

Ein weiterer Vorteil: Sie haben von jedem Ort mit Internetverbindung und zu jeder Zeit Zugriff auf Ihre Kundendaten und können diese bereits während Ihres Kundengesprächs nutzen. Ältere Kolleginnen und Kollegen können sich vielleicht noch an Zeiten erinnern, in denen mit einer Klappkartei gearbeitet wurde, die händisch gepflegt werden musste. Die heutigen Anwendungen sind im Vergleich dazu extrem leistungsstark – ein Unterschied wie zwischen einem Faustkeil und einer Rakete.

Vorteile auf einen Blick:

• Jede Mitarbeitende oder jeder Mitarbeitende hat Zugang zu den relevanten Informationen, sodass ein konsistentes Kundenerlebnis geschaffen wird. Einfaches Beispiel: Ihr Kunde ruft in Ihrem Büro an und bezieht sich auf ein Telefonat von letzter Woche. Sie sind selbst nicht anwesend, aber eine Ihrer Mitarbeiterinnen. Mit einem Knopfdruck in die Kartei des Kunden kann sich Ihre Mitarbeiterin sofort einen Überblick darüber verschaffen, worüber gesprochen wurde, und Ihrem Kunden direkt weiterhelfen. Das ist der Idealfall. Nichts ist für einen Kunden nerviger, als sein Problem erneut schildern zu müssen, Zeit zu verlieren und wieder keine Lösung zu erhalten. Nehmen Sie diesen Faktor ernst, denn genau hier liegt die Chance, sich von Ihren digitalen Mitbewerberinnen und Mitbewerbern abzuheben.
• Überwachung von Verkaufs- und Betreuungspipelines in Echtzeit – keine wichtigen Schritte oder Deadlines werden übersehen.

Ergebnis: Kundinnen und Kunden spüren die Professionalität und Verlässlichkeit in jeder Interaktion. Sofern sie keine internen CRM-Systeme nutzen können, hier einige Beispiele für gängige CRM Systeme in der Finanzbranche: HubSpot CRM HubSpot CRM, Zoho CRM Zoho CRM, Bigin by Zoho CRM Bigin by Zoho CRM, Bitrix24 Bitrix24, EngageBay CRM EngageBay CRM, CentralStationCRMn CentralStationCRM, Salesforce Financial Services Cloud Salesforce Financial Services Cloud, Microsoft Dynamics 365 Microsoft Dynamics 365, Creatio Creatio, SugarCRM SugarCRM.

Vorteile von CRM-Systemen in der Finanzbranche

1. Zentrale Datenverwaltung: CRM-Systeme speichern alle Kundendaten, wie Kontaktinformationen, Finanzhistorien und Kommunikationsprotokolle, an einem zentralen Ort. Das vereinfacht den Zugriff auf relevante Informationen und reduziert Fehler durch doppelte oder veraltete Daten.
2. Verbesserte Kundenkommunikation: Durch die Nutzung von CRM-Tools können Finanzdienstleister personalisierte Interaktionen gestalten. Kundinnen und Kunden schätzen es, wenn ihre Präferenzen und bisherigen Transaktionen in der Kommunikation berücksichtigt werden.
3. Erhöhte Effizienz: CRM-Systeme automatisieren viele Routineaufgaben, wie das Planen von Terminen, das Versenden von Erinnerungen oder das Erstellen von Berichten. Das spart Zeit und ermöglicht den Mitarbeitenden, sich auf strategische Tätigkeiten zu konzentrieren.
4. Analyse und Vorhersage: Moderne CRM-Systeme nutzen KI-gestützte Funktionen, um Verhaltensmuster zu analysieren und Trends zu erkennen. Diese Informationen helfen Finanzdienstleistern, proaktive Maßnahmen zur Kundenbindung zu ergreifen und die Bedürfnisse ihrer Kundinnen und Kunden besser zu antizipieren.
5. Datensicherheit: CRM-Systeme bieten integrierte Sicherheitsfunktionen, die den Schutz sensibler Kundendaten gewährleisten. Verschlüsselung, Zugriffskontrollen und regelmäßige Sicherheitsupdates schützen die Daten vor Cyberangriffen und unbefugtem Zugriff.